Internet Securities Trading system PHILLIP SECURITIES THAILAND
ENGLISH VERSION
ศูนย์การเรียน | หน่วยลงทุน
  หน่วยลงทุนคืออะไร?

 

 
หน่วยลงทุน คือ สินค้าทางการเงินของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม ที่ได้จากการรวบรวมเงินทุนของนักลงทุน (เรียกว่า ผู้ถือหน่วยลงทุน) จำนวนมาก เพื่อนำเงินทุนไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างๆ เช่น ตราสารทุน ตราสารหนี้ หลักทรัพย์ในตลาดเงิน หรือ หลักทรัพย์เหล่านี้รวมกัน ซึ่งหลักทรัพย์เหล่านี้จะถูกบริหารจัดการ โดยมืออาชีพแทนผู้ถือหน่วยลงทุน และ ผู้ถือหน่วยแต่ละคน จะถือครองสัดส่วนของเงินกองทุน และ ได้รับประโยชน์จาก มูลค่าทรัพย์สินของกองทุนที่เพิ่มขึ้น เงินปันผล ดอกเบี้ย และ สิทธิประโยชน์ต่างๆ แต่ผู้ถือหน่วยก็มีความเสี่ยงต่อการสูญเสีย ในมูลค่าของหน่วยลงทุนเช่นกัน

 
  ทำไมจึงต้องลงทุนในหน่วยลงทุน?
  การลงทุนในหน่วยลงทุนให้ประโยชน์มายหลายอย่าง ถึงแม้นักลงทุนแต่ละคนมีเหตุผลที่แตกต่าง ในการลงทุนในหน่วยลงทุน แต่ประโยชน์หลักของการลงทุนในหน่วยลงทุนคือ การบริหารโดยมืออาชีพ การกระจายความเสี่ยง สภาพคล่อง ทางเลือกในการลงทุนหลากหลาย ความสะดวก และ การป้องกันนักลงทุน
 
  การบริหารโดยมืออาชีพ
หนึ่งในประโยชน์ของการลงทุนในหน่วยลงทุนคือ การดูแลกองทุนอย่างสม่ำเสมอ และ ประสบการณ์ในการจัดการการลงทุน ของผู้จัดการกองทุนรวม ที่ได้รับมอบหมาย และ ในบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม ผู้จัดการกองทุนรวม มีหน้าที่รับผิดชอบ ในการจัดการกองทุนรวมทั้งหมด รวมถึงการซื้อ และ ขายหุ้น

  การกระจายความเสี่ยง
นักลงทุนรายย่อยเกือบทั้งหมดที่มีเงินทุนจำกัด ไม่สามารถที่จะกระจายการถือครอง หลักทรัพย์ที่เพียงพอ ดีกว่าการนำเงินลงทุนทั้งหมดไปลงทุนในหุ้นหนึ่ง หรือ สอง สามตัว การลงทุนในหน่วยลงทุนสามารถช่วยนักลงทุน จัดการความเสี่ยงโดยการจายการลงทุน ในกองทุนรวม

  สภาพคล่อง
หน่วยลงทุนสามารถขายได้เมื่อนักลงทุนต้องการ นักลงทุนสามารถขายหน่วยลงทุน ได้ทุกวันทำการ ณ ราคาปิดของหน่วยลงทุน หรือ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของหลักทรัพย์ ที่อยู่ในกองทุนนั้น (ถึงแม้ว่าอาจมีค่าธรรมเนียมการขายร่วมด้วย) มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของหลักทรัพย์ หรือ ราคาหน่วยลงทุน หรือ มูลค่าตลาดของสินทรัพย์ทั้งหมด ของกองทุนรวม หัก หนี้สิน แล้ว หารด้วยจำนวนหน่วยลงทุนทั้งหมด
  ทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลาย
หน่วยลงทุนถูกตั้งขึ้นให้เหมาะสม กับวัตถุประสงค์การลงทุนของนักลงทุน และ ทรัพย์สินทางการเงิน ด้วยลักษณะเด่นข้อนี้ นักลงทุนสามารถเลือกหน่วยลงทุน ที่เหมาะสมกับทางเลือกของตนได้อย่างง่ายดาย นักลงทุนสามารถลงทุนในหน่วยลงทุน หนึ่งตัว หรือ กลุ่มของหน่วยลงทุน เพื่อให้เหมาะสมกับวัตถุประสงค์การลงทุน และ ทรัพย์สินทางการเงินของนักลงทุน โดยไม่ต้องเลือกการลงทุนด้วยตนเอง ซึ่งมีความไม่สะดวกมากกว่า เพื่อให้ได้ผลลัพธ์เช่นเดียว กับการลงทุนในหน่วยลงทุน
  ความสะดวก
การลงทุนในหน่วยลงทุน อำนวยความสะดวกหลายอย่าง เช่น ความสะดวกในการซื้อ และ ขายหน่วยลงทุนอย่างง่ายดาย
  การปกป้องนักลงทุน
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.) สมาคมบริษัทจัดการลงทุน และ ผู้ดูแลผลประโยชน์ คือผู้เกี่ยวข้องในการกำกับดูแล กำหนดมาตรฐาน และ ตรวจสอบกองทุนรวม ผู้เกี่ยวข้องทั้งสามนี้ มีส่วนร่วมในการกำหนดกฎเกณฑ์ และ วางโครงสร้างการทำธุรกิจ นอกจากนี้ยังกำหนดให้กองทุนรวม ต้องเปิดเผยข้อมูลทั้งหมด ที่นักลงทุนต้องการ เพื่อใช้ในการตัดสินใจการลงทุน และ สร้างความเชื่อมั่นแก่นักลงทุน ในการดำเนินธุรกิจของกองทุนรวม
   
 

ตารางแสดงผู้เกี่ยวข้องกับกองทุนรวม

 


  คำเตือน: ถึงแม้ว่าการลงทุนในหน่วยลงทุน ให้ประโยชน์หลายอย่าง ไม่เหมือนเงินฝากธนาคารการ ลงทุนในหน่วยลงทุนไม่รับประกันโดยรัฐบาลไทย มูลค่าตลาดของหน่วยลงทุน อาจแปรปรวน หรือได้รับผลกระทบจากความเสี่ยง ในการลดลงของมูลค่าหน่วยลงทุน ทั้งนี้การถือครองหลักทรัพย์เป็นจำนวนมาก ของกองทุนรวม ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจสูญเสียโอกาส ที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่า ที่บางครั้งกระทำได้โดยการถือหลักทรัพย์เพียงตัวเดียว หรือ ในจำนวนที่น้อย นอกจากนี้นักลงทุนควรพิจารณาถึง ค่าใช้จ่ายในการลงทุนด้วย เช่น ค่าธรรมเนียมต่างๆ ที่มาพร้อมกับหน่วยลงทุน บางครั้งค่าใช้จ่ายเหล่านี้ อาจลดผลตอบแทนที่ได้รับ จากการถือหน่วยลงทุน
 
ข้อมูล ณ วันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2546
 


  POEMS
| Fund SuperMart | Offshore Trading | Derivatives | Share Builder Plan | Dataline | Scoreboard | Online Credit Balance | SBL Online

  ข้อตกลงการใช้ระบบ | Sitemap